Le ministère américain de la Justice (DOJ) a inculpé mercredi 13 personnes dans un stratagème de fraude, de blanchiment d’argent et de corruption dans le domaine des soins de santé d’un montant total de 100 millions de dollars américains, dans ce que les autorités appellent l’un des plus grands démantèlements de fraude à l’assurance automobile sans faute de l’histoire.
En vertu de la loi sur l’assurance sans faute de New York et du New Jersey, la compagnie d’assurance du conducteur est tenue de payer les réclamations légitimes qui tombent en dessous d’un certain seuil monétaire. (Photo : Gerhard G., Pixabay, Licence)Les actes d’accusation, qui séparent les accusés en deux groupes de huit et cinq, respectivement, sont composés d’individus issus de divers milieux policiers, médicaux et juridiques, qui seraient tous impliqués dans une réclamation d’assurance automobile.
Dix des 13 suspects ont été arrêtés mercredi. Les autorités de New York et du New Jersey enquêtent sur le stratagème depuis 2017, où les accusés auraient utilisé les réglementations d’assurance automobile sans faute des États pour obtenir des millions de dollars de profits illicites.
En vertu de la loi sur l’assurance sans faute de New York et du New Jersey, la compagnie d’assurance du conducteur est tenue de payer les réclamations légitimes qui tombent en dessous d’un certain seuil monétaire.
Ils paient également souvent pour le compte de leurs clients les traitements médicaux résultant d’accidents d’automobile.
Apparemment, cela accélère l’ensemble du processus sans déclarer aucune partie en faute, évitant ainsi d’éventuelles batailles juridiques devant les tribunaux.
Compte tenu de cela, les autorités affirment que huit des accusés – regroupés sous le nom de «conspirateurs de Gulkarov», d’après le principal défenseur Alexander Gulkarov – possédaient et exploitaient frauduleusement plus d’une douzaine de cabinets médicaux afin d’escroquer des millions de compagnies d’assurance.
Le groupe comprend des médecins, un partenaire fondateur de deux cabinets d’avocats basés à New York et un officier de police du NYPD.
Selon certaines informations, ils ont payé des professionnels de la santé pour qu’ils prêtent leurs licences afin d’incorporer leurs pratiques, appelées les «cliniques Gulkarov» par les autorités.
Cela leur a ensuite donné les moyens de frauder les compagnies d’assurance automobile en leur facturant des traitements médicaux inutiles, nocifs et excessifs, selon le DOJ.
En outre, les autorités allèguent que les conspirateurs de Gulkarov ont employé un réseau de co-conspirateurs – surnommés « coureurs » – qui ont utilisé des centaines de milliers de dollars pour soudoyer les opérateurs du 911 et le personnel hospitalier afin d’obtenir des informations confidentielles sur les victimes d’accidents.
Ces coureurs contacteraient ensuite les victimes de l’accident et les convaincraient de se faire soigner dans l’une des cliniques Gulkarov.
Apparemment, Albert Aronov, l’officier de police du groupe, a également utilisé son accès aux serveurs du NYPD alors qu’il n’était pas en service pour obtenir des rapports confidentiels sur les accidents de la route.
Il transmettrait ensuite des photos cryptées de ces rapports à ses co-conspirateurs à l’aide d’un téléphone à graveur prépayé, selon le DOJ.
Une fois que les cliniques impliquées ont reçu le paiement des compagnies d’assurance, les conspirateurs de Gulkarov auraient ensuite blanchi leurs gains mal acquis par l’intermédiaire de cabinets d’avocats, d’entités d’encaissement de chèques et de sociétés écrans.
En fin de compte, l’argent désormais lavé a été dépensé pour des voitures de luxe, des montres et des vacances, selon le DOJ.
Et lorsque le groupe a appris que les enquêteurs fédéraux étaient sur eux, ils auraient fait obstruction à la justice en fabriquant des documents et en se parjurant devant un grand jury.
Environ 30 millions de dollars seraient le montant que les conspirateurs de Gulkarov ont fraudé aux compagnies d’assurance.
Les cinq autres personnes – surnommées les «Pierre Conspirators» d’après l’accusé Bradley Pierre – exploitaient de la même manière des cliniques et un centre d’IRM en payant des médecins pour l’utilisation de leurs licences, que les autorités appellent les «Pierre Clinics», selon le DOJ.
Les conspirateurs de Pierre auraient également fraudé diverses compagnies d’assurance en leur facturant des traitements médicaux et en falsifiant des blessures cliniques.
Comme leurs homologues de Gulkarov, les autorités affirment avoir employé des coureurs pour obtenir illégalement les coordonnées des victimes d’accidents, puis les convaincre de rechercher des traitements inutiles, voire douloureux, dans diverses cliniques Pierre.
Au moment d’écrire ces lignes, les enquêteurs affirment que les conspirateurs de Pierre ont fraudé des compagnies d’assurance d’environ 70 millions de dollars et blanchi l’argent par le biais de faux accords de prêt et de sociétés fictives.
S’ils sont reconnus coupables devant un tribunal, les accusés sont également indirectement responsables de la hausse des primes d’assurance que les compagnies d’assurance imposent à leurs clients respectueux des lois afin de récupérer leurs pertes.
« Les régimes d’accidents sans faute, comme celui allégué aujourd’hui, peuvent coûter des millions de dollars aux compagnies d’assurance en paiements aux médecins et aux cliniques qui fournissent des services factices ou inutiles aux victimes d’accidents involontaires », a déclaré le directeur adjoint du FBI, Michael J. Driscoll.
Dont le coût, note Driscoll, « est presque toujours répercuté sur les consommateurs d’assurances privées ou de programmes subventionnés établis pour aider ceux qui en ont besoin ».
